银行职员转走1200万

银行职员转走1200万的相关问答

1200万存款被银行职员私自转走，为何法院判储户担8成责任？ (一)

优质回答法院认为储户把存单和身份证同时交给他人，从而导致自己的钱财丢失，从这点入手判储户承担8成的责任。但是这件事银行不是全部没有责任，甚至就单单2成，明显就不合理，如下细说。

01、事情来龙去脉。先说，山西储户丁阿姨把一辈子存款1200万存入山西清徐农商行，后被银行柜员王某以领取礼品的借口拿到丁阿姨的身份证和存单，丁阿姨没有怀疑王某就提供资料，多次催王某要身份证都没有成功。等丁阿姨反应过来不对劲，查自己名下存款，才发现1200万不翼而飞。

再说，丁阿姨家人第一时间报警，得知消息是钱被王某私自转到其父亲账户，王某也因为这件事件被判无期。但是丁阿姨的钱没有要回来，丁阿姨状告银行，历时17个月，山西清徐县人民法院作出储户承担8成责任，银行2成责任。

02、储户提供个人资料不对，但是银行监管明显漏洞更加大。首先，这件事看起来是储户和银行柜员之间问题，可是大家细心想一下，一个柜台工作人员，仅仅是拿到储户存单和身份证，没有密码？没有储户本人到场？取款人的姓名都填写错误？这么多的问题，为何银行没有发现问题？为何不拒绝付款？为何钱还可以多笔转出去呢？

其次，第一时间为何没有联系储户？难道银行工作人员就可以内部操作？不用按照正规的流程付款吗？毕竟大家都明白，要去银行取钱，还是大额情况下，银行柜台工作人员提交申请，经理还是主管都会进行现场审核盖章，为何没有这些步骤呢？

因此，就拿储户存单和身份证来说承担8成，这个理由明显就站不住脚，毕竟明眼人一看都知道银行过错更加大，难道不是吗？怎么看怎么算，储户是需要承担责任，但是银行不止承担2成吧。

03、身份证不要随意给陌生人，就算是银行工作人员也不行。从这件事我们就可以得到启示，就算是银行工作人员要身份证，不是办理业务的时候，我们要拒绝提供，毕竟提供身份证，他们要做什么坏事，我们都来不及做什么，反而给自己带来更大的麻烦。也希望丁阿姨能早日为自己讨回一个公道，也祝愿钱早日要回来。毕竟一辈子辛苦存下钱，可不能给人家做嫁衣。

（温馨提示：本文配图都是网络图片！）

1200万存款被银行职员私自转走，储户为什么会被判自担责8成？ (二)

优质回答1. 事件回顾：2019年6月，丁女士发现存放在银行的1200万元不翼而飞，随即报案。9月，涉嫌诈骗的王某某被拘留并公诉，后被判处无期徒刑。2020年4月，丁女士对清徐农商行提起诉讼。2021年7月，该案首次开庭。同年，法院一审判丁女士自担责80%。2022年10月，二审维持原判。

2. 案件详情：王某某，丁女士的外甥女婿，2017年初请求丁女士帮助完成单位理财任务。丁女士先后转账500万元，到期后本金和收益共543万元。2019年3月，丁女士同意将钱转为定期，并另存200万元活期。4月，王某某以大额存款可代领礼品为由，取走丁女士的存单和身份证，随后将700万元转走。

3. 判决理由：丁女士出于对王某某的信任，将身份证和银行卡交由其保管。丁女士的资金损失由王某某的诈骗行为所致，故王某某应承担赔偿责任。同时，丁女士与王某某之间存在频繁经济往来，丁女士将密码告知王某某，故丁女士存在重大过错，需承担主要责任。

4. 银行责任：清徐农商行对大额款项的存取未尽到保障存款人资金安全的审慎注意义务，故承担20%的责任。

5. 责任划分：储户丁女士向王某某提供存单、身份证、授权书等文件，存在主动授权行为，故个人储户承担首要责任。银行在核验当事人身份等业务办理流程中存在一定过错，但无明显重大过错，故承担20%责任。

6. 案件启示：储户在办理存款业务时，应对个人账户资产情况知晓，并尽到安全保管的基本注意义务。银行应确保存款安全，但对于员工的管理也需要加强，以防止类似事件发生。

清徐农商行1200万案件最新消息 (三)

优质回答清徐农商行1200万存款被转走案件最新消息为一审宣判，当事人已提起上诉。

一审判决结果：

近日，山西省清徐县法院对清徐农商行1200万存款被转走案件中先期起诉的500万部分进行了一审宣判。判决结果认定，存款人一方需承担80%的责任，而清徐农商行则需承担20%的责任。

当事人反应：

当事人对法院的这一判决结果表示严重不服，并已在第一时间提起了上诉。当事人认为，银行未能守住底线防线，未尽到审核核实的责任义务，是存款丢失的直接主要原因。当事人强调，他们与银行的存储合同关系已经生效，银行职工利用身份便利和柜面违规操作私自把钱取走，因此损失应当由银行全部承担。

清徐农商行背景信息：

清徐农商行全称为山西清徐农村商业银行股份有限公司，成立于2013年6月5日。该行的法定代表人为崔靖，注册资本为108000万元人民币。清徐农商行的大股东是柳林县鑫源选煤有限责任公司。

后续展望：随着当事人的上诉，该案件将进入二审程序，太原市中级法院将对此案进行进一步的审理和判决。公众将持续关注此案的进展，期待法院能做出更加公平公正的判决。

1200万存款被银行职员私自转走，给客户造成的损失该由谁来担责？ (四)

优质回答1,200万存款存到了银行里面，却被银行的职员私自转走了。那像这样子的情况给客户造成了这么大的损失，应该要由谁来承担责任呢？按照法院一审的判决结果来说，是由银行承担两成的责任，由储户承担八成的责任。接下来我们就一起来了解一下这件事情是怎么回事。

一.银行职员王某在2019年，太原那边的一个农商行员工王某，劝说这一位阿姨将他的1,200万存款存到这个银行里面去。阿姨在他持续劝说之下，最终是答应了他。后面定期存款的手续办理完成之后，这个王某就跟这位阿姨说“凭借身份证和转存单可以领取礼品，所以说他就让阿姨把这些东西给他”帮他办理。结果过了几天，阿姨不但没有拿到礼品联系王某也联系不上了。后面去找到银行说理去了。

二.银行诡辩据说这两个存单都是假的，是王某自己伪造的，并不是银行的。这位阿姨接受不了他这种说法，于是就将他告上了法院。最无耻的是，这个银行既然说王某并不是他们银行的员工，没有去做过假的回单。但是实际情况是，这个王某已经在这一个银行工作了十几年了。银行却说没有这一个员工，这不明显在撒谎吗。而且他们还有公众号发来的一些转存信息，公众号明明就是他们银行的。

三.法院一审判决但是法院一审的判决认为，这个丁阿姨是因为自己的疏忽，所以说才造成了这种情况。而银行也有一定的工作没有做到位。所以法院一审的判决是储户担任八成责任，银行担任两成责任。但是对于这个判决这个阿姨她是非常不服的，后面应该会继续上诉。网友们也纷纷表示愤怒，就是一个银行职员在骗钱，是公司没做好，却需要他自己来承担，判决十分不合理。

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血汗钱1200万被银行职员转走，储户被判担责8成？ (五)

优质回答辛辛苦苦打拼挣下来的血汗钱，大家是不是感觉存到银行比较安心？但是在山西太原，女子在某银行存款1200万元，没想到被银行职员私自转走。事发后，女子将银行告上法院，要求赔偿存款，法院一审认定女子自负80%责任，这是怎么回事？

王某是某银行的职员，同时也是储户丁某的远房亲戚，出于对王某的信任，丁某将自己的钱财及存单和身份证交给王某进行存储、理财，所交付钱财共1200万元，但王某实际上拿着丁某的钱进行周转和偿还自己因为倒贷欠下的巨额债务，最终因诈骗罪法院判决王某无期徒刑，丁某自担责任80%。

那么本案中为何王某构成诈骗罪而不是职务侵占罪？

我国《刑法》规定了职务侵占罪，是指行为人利用职务之便，将本单位的财物非法据为己有，数额较大的犯罪行为。这里的职务之便必须是其职务本身对单位的财物具管理、支配、保管等权限。王某私自挪用丁女士的钱，虽然都利用了其身份上的优势，但丁女士的钱被挪用前都在她自己的账户内，不属于银行的钱款。并且王某通过虚构事实，让丁女士自愿交付钱款和存单显然属于诈骗。

银行要承担责任吗？

需要承担责任。因为银行作为一家金融机构没有尽到安全保障的职责，理应承担一部分责任。丁女士作为成年人，在其存单未设密码的情况下，就把存单和身份证都交给王某，应当清楚将存单和身份证被人拿走可能会出现被人支取走的风险，这件事情是导致本案的重要因素之一，所以法院认为丁女士要承担绝大多数责任。最终判处丁女士承担80%，银行只承担20%。丁女士一家对结果不满，决定提出申诉。

普通储户对资金安全负有哪些注意义务？

储户作为一个有完全民事能力的自然人，对自己的证件应该要妥善保存，包括银行密码等，应当尽到一个成年人应有的合理的谨慎注意义务。当我们把这种重要的证件交给他人时，应核实他人的身份和用途。对于需要提供原件的地方，尽量需要由本人亲自来办理。办理业务时也要仔细阅读我们所签的文件，合适业务是否有误，慎重签字。

通过此案例警示我们要尽可能的保证自己的存款不经过第三个人之手，以免财产损失。

通过上文，我们已经深刻的认识了银行职员转走1200万，并知道它的解决措施，以后遇到类似的问题，我们就不会惊慌失措了。如果你还需要更多的信息了解，可以看看紫律云网的其他内容。