企业贷款诈骗的三个标准

企业贷款诈骗的三个标准

在金融市场日益繁荣的今天，企业贷款作为推动经济发展、助力企业成长的重要方式之一，其重要性不言而喻。然而，一些不法分子却利用企业贷款的漏洞，实施诈骗行为，严重扰乱了市场秩序。本文将深入探讨<标签>企业贷款诈骗的三个核心标准，

骗贷立案必须满足三个条件 (一)

优质回答1、客观方面表现为采用虚构事实、隐瞒真相的方法诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为。2、主题到达刑事责任年龄、具有刑事责任能力。3、主观上由故意构成，且以非法占有为目的。4、诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额在1万元的。

骗取贷款罪即贷款诈骗罪，其成立要件主要包括以下几点。

1、客观方面表现为采用虚构事实、隐瞒真相的方法诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为。2、主题到达刑事责任年龄、具有刑事责任能力。3、主观上由故意构成，且以非法占有为目的。4、诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额在1万元的。

骗贷多少钱才立案

骗取贷款罪的立案标准主要涉及以下几个方面：

涉及的金额。以欺骗手段取得贷款数额在一百万元的；或者给银行或其他金融机构造成直接经济损失数额在二十万元的；或者虽未达到上述金额标准，但多次以欺骗手段取得贷款的；以及其他给金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的情形。

贷款诈骗罪的立案标准。以非法占有为目的，诈骗银行或其他金融机构的贷款，数额在二万元的，应予立案追诉。

希望问题能对您有所帮助，若还有其他法律问题请你咨询专业律师。

【法律依据】：《中华人民共和国刑法》

第一百九十三条有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年十年以下有期徒刑，并处五万元五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元五十万元以下罚金或者没收财产：

（一）编造引进资金、项目等虚假理由的；

（二）使用虚假的经济合同的；

（三）使用虚假的证明文件的；

（四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；

（五）以其他方法诈骗贷款的。

借款诈骗立案必须满足三个条件 (二)

优质回答满足数额较大的立案标准，诈骗立案金额起点为三千元；个人诈骗公私财物，数额在3000元至2万元以；单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员以单位名义实施诈骗，诈骗所得归单位所有的，数额在5万元至20万元的。

借款诈骗罪立案条件为：

1、侵犯的客体是公私财物所有权；

2、客观上表现为使用诈骗方法骗取数额较大的公私财物；

3、主体达到法定刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人；

4、主观方面表现为直接故意，并且具有非法占有公私财物的目的。

一、借款被认定诈骗的四个条件

借款被认定诈骗的四个条件如下：

1、使用虚假的证件和财产证明去贷款并长时间未偿还贷款；

2、以虚构的借款理由来借款并恶意躲避债务；

3、存在隐瞒事实的手段；

4、产生财产处分的事实。

以借款的名义，恶意逃避债务，是可以认定为非法占有为目的的，所以构成诈骗，应该按照诈骗罪来进行定罪处罚。诈骗罪指的是以非法占有为目的，适用欺骗方法，骗取数额较大的公司财物的行为。

二、诈骗罪有四个特征如下：

1、诈骗罪侵犯的客体主要是他人财物所有权，该罪的侵犯对象，不含行为人骗取其他非法的利益；

2、诈骗罪主要表现为行为人采用捏造事实或掩盖事实真相的方式，骗取金额较大的他人财物；

3、诈骗罪主要表现为直接故意的行为，并且是以非法占有他人财物为目的；

4、诈骗罪主体为一般主体，行为人凡是达到法定的刑事责任年龄、具备刑事责任能力，均可以能构成犯罪。

综上所述，借款诈骗罪的立案条件是个人诈骗公私财物已经达到了5000元，但是，如果这里的借款只是简单的借款不还的话是没有办法按照诈骗罪来立案的。所以关于以诈骗罪定罪的比较困难的一点就是，当事人的主观方面到底是不是以非法占有为目的的，如果构成诈骗，诈骗5000元肯定就会追溯。个人诈骗公私财物，数额在5000元至2万元的；单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员以单位名义实施诈骗，诈骗所得归单位所有，数额在5万元至20万元的。

【法律依据】：

《中华人民共和国刑法》第二百六十六条

【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

贷款诈骗罪立案标准是什么 (三)

优质回答法律分析：贷款诈骗罪的立案标准是：1、用虚假理由骗取银行等机构贷款；2、以虚假经济合同骗取银行等机构贷款；3、以虚假的证明文件骗取银行等机构贷款；4、以虚假的产权证明等抵押物骗取银行等机构贷款。

法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百九十三条规定，第一百九十三条有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年十年以下有期徒刑，并处五万元五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元五十万元以下罚金或者没收财产：（一）编造引进资金、项目等虚假理由的；（二）使用虚假的经济合同的；（三）使用虚假的证明文件的；（四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；（五）以其他方法诈骗贷款的。

看完本文，相信你已经对企业贷款诈骗有所了解，并知道如何处理它了。如果之后再遇到类似的事情，不妨试试紫律云网推荐的方法去处理。