乔氏控股、齐融逾期后的操作，投资人的钱能回来吗？ (一)

乔氏控股、齐融逾期后的操作，投资人的钱能回来吗？

优质回答乔氏控股、齐融逾期后，投资人的钱很难全部回来。以下是具体分析：

监管警示与非法集资指控：

深圳乔氏控股集团及其募资端山东齐融财务有限公司等已被多地监管机构警示金融风险，并被指控涉嫌非法集资。这意味着其业务模式可能存在问题，投资人的资金安全无法得到保障。

逾期规模巨大：

投资者反映通过齐融或厚木购买的理财产品逾期数月未解决，逾期规模约20亿30亿。如此庞大的逾期规模，使得投资人资金回收面临巨大挑战。

公司资质与注销问题：

乔氏控股及其关联公司无发行理财产品资质，且齐融财务已注销。这进一步加剧了投资人资金回收的难度。

退出方案与兑付问题：

在出现逾期后，乔氏控股曾出台退出方案，但兑付无法进行。之后，虽然尝试通过第三方销债机构解决债务问题，但大部分投资者仍面临血本无归的结局。

后续募资与虚假宣传：

乔氏控股集团另起“海南万星商务服务有限公司”继续募资，并宣称万星控股年收入约13亿港币，但实际财报显示营业总收入远低于此，且归属母公司利润为负。这表明乔氏控股可能存在虚假宣传行为，进一步损害了投资人的利益。

分期兑付协议违约：

乔氏齐融对投资人出具分期兑付协议，但未能按协议兑付，违约情况常见。这进一步削弱了投资人对乔氏控股的信任和信心。

综上所述，由于乔氏控股和齐融存在监管警示、非法集资指控、逾期规模巨大、公司资质问题、退出方案无法兑付、后续募资虚假宣传以及分期兑付协议违约等多重问题，投资人的钱很难全部回来。建议投资人及时寻求法律途径维护自身权益，并关注相关监管机构的动态和公告。

重磅！宜聚网爆雷，16家P2P被地方监管非法集资风险提示。 (二)

优质回答01

宜聚网发布良性退出公告，宣布兑付方案。平台给出了八种兑付方案，包括展期兑付、债权折价转让、车贷资产的债券转让、按月兑付、债转房、债转股、第三方资产或平台帮助借款人催收，以及投资额小于5万的可在18个月内完成兑付。然而，大多数方案的可行性不高，更多像是缓兵之计，企图分散投资人的注意力。

此前，媒体揭露宜聚网非法集资、收割投资人的事实。投资人应坚守原则，不被平台所利用。值得注意的是，宜聚网的兑付方案由珠海玄德资产管理有限公司和深圳宜聚互联网金融服务有限公司担保兜底。然而，该公司与吴飞关系密切，吴飞在商丘做放贷时涉嫌非法拘禁。公司法人代表多次变更，与吴飞有非比寻常的关系。

真相终将大白，因果循环终有报应。

02

面对以“良性退出”之名收割投资人的平台，投资人应采取行动。放弃挣扎，接受现实，或是拿出血性，与平台周旋到底。团结一致，尽快成立投资人委员会，跟踪监督，追问平台套路，要求公开借款人还款记录，检查平台资产情况，防止平台压低债权收购价，警惕第三方的进入。在必要时，报警保护自身权益，要求平台向当地金融办和公安部门报备，以官方介入监督，更大程度保护投资人利益。

03

威海市文登区发布风险提示文件，针对区域内网贷平台非法集资问题。文件要求所有网贷平台在整改、备案完成前，不得开展新业务，存量业务按期兑付。否则，将由区打击和处置非法集资领导小组严肃处理。文件涉及16家网贷平台，其中已有7家出现问题，9家正常运营。正常运营的平台包括恒易融、汇盈金服、千德溢宝、信和财富、润银所、淮安（上海）金融信息服务有限公司威海分公司等。出现问题的平台包括天储投资、聚力金服、巨汇财富、中金亿信、悦家金融、善林金融等。

此文件提醒投资人注意，所有平台均未提供总部整改、备案完成的证明。潮水退了，真相大白，众多投资人面临着艰难的维权之路。团结一致，力往一处使，不言放弃，共同对抗非法集资行为。

河南惊天集资大案主犯被判多少年？ (三)

优质回答出来混，总是要还的。

靠非法集资买的香车宝马奢侈品，

也是要还的……

近日，一起金额超过433亿的集资案件，迎来一审判决。

据大河网报道，日前，河南省安阳市中级人民法院在汤阴县人民法院刑事审判庭对河南超越企业集团实际控制人杨清河集资诈骗、贷款诈骗一案公开宣判，杨清河一审被判无期徒刑，并处没收个人全部财产。

集资诈骗共计433亿元 涉及5万多人

5月22日下午3点30分，在汤阴县人民法院法庭内，随着一声清脆的法槌声音，被告人杨清河被带进了法庭。

据中新网消息，1967年8月出生的杨清河曾担任过河南省十一届人大常委、河南省工商联副主席、安阳市十二届人大常委、安阳市工商联主席、安阳市总商会会长等多个职务。

1988年至2014年，杨清河自己或指使他人先后成立了安阳市读去读来读书社、安阳市超越置业中介有限公司、安阳市殷商文化传播有限公司、河南省超越置业集团有限公司、超越实业有限公司等77家公司、团体，而杨清河是上述公司、团体的实际控制人。

经审理查明，1992年1月至2015年11月，杨清河未经国家金融管理部门批准，先后以借书押金、诚信理财、投资房地产、投资煤矿、购房认筹、原煤预定、超越人基金等形式，通过发布广告、召开见面会等方式进行宣传，以月息1分至3.6分的高利息、高回报为诱饵，面向安阳市及周边地区吸收群众资金。

截至案发，超越集团共吸收集资群众本金共计433亿元，涉及51354人。其中，投资于煤矿、房地产、金矿的资金为10.05亿元，其他大量的集资款用于偿本付息，社会捐赠，购买房产、车辆、金币、文物、工艺品、字画，办理高尔夫会员等方面支出。

超越集团非法集资车辆清单

贷款诈骗2.4亿元

超越集团无力兑付集资款、严重资不抵债后，杨清河明知超越集团背负巨额债务，没有偿还能力，隐瞒上述事实，于2013年6月编造归还建设彰德府威尼斯印象(彰德府购物中心)一期股东借款的虚假理由，使用虚假的财务报表和三方监管协议，使用非法集资款建设的涉案赃物不动产做抵押，以安阳彰德府置业有限公司的名义在光大银行郑州黄河路支行贷款1.9亿元。

2014年3月，杨清河再次编造归还建设超越城市广场项目借款的虚假理由，使用虚假的财务报表，使用非法集资款建设的涉案赃物不动产做抵押，以河南省超越置业集团有限公司的名义在光大银行郑州黄河路支行贷款5000万元。

骗取上述两笔贷款后，2013年6月至2015年10月，超越集团原有资金、贷款资金、其他资金收入共计为3.57亿元，共支出资金3.21亿元，其中生产经营支出为7807万元，其他资金用于归还银行贷款本金及利息、支付承兑汇票非法贴现费用、归还非法集资利息、用于办公费等日常费用、用于高尔夫会费、购买家具和车辆、杨清河个人挥霍等。

用低价白酒抵付融资利息

另查明，2014年11月至2015年11月，超越集团资金链断裂后，为掩盖其集资诈骗债务总额，杨清河伙同他人通过购买低价白酒高价抵顶集资票据的方式收回683.6万元集资票据，以抵销杨清河的集资债务。

据中国基金报报道，超越集团资金链断裂后，为掩盖其集资诈骗债务总额，杨清河伙同他人购买低价白酒高价抵顶集资票据，以抵销杨清河的集资债务。

据法院消息，2014年11月至2014年12月，杨清河和张海生商讨后，张海生召集超越集团26名职工入股，以25万元的价格从泸州窖龄年份酒业有限公司购进白酒2328箱（6瓶/箱）。

利用集资群众急于兑付集资款的无奈心理和对白酒价格的错误认识，将其中购进价格为223万元的2055箱零2瓶白酒采取收取80%集资票据加20%现金（折合共计166万元）的方式兑付给超越集团的集资群众，其中收取集资群众集资票据133万元交给超越集团抵消杨清河集资债务，收取现金33万元按入股比例分给入股人员。

2015年1月至2015年11月，杨清河又指使李四兵、申正义以同样方式给集资群众兑付并从中牟利。杨清河伙同他人诈骗数额共计650多万元。

像超越集团这样以高额收益为诱饵的非法集资公司何止这一家。

e租宝、中晋、泛亚系，再到善心汇等，非法集资一个比一个疯狂。

下面请随着苏苏一起来看看他们是如何从“神话”成为“阶下囚”

“e租宝”案

自2015年12月16日，公安机关对"e租宝"网络金融平台及其关联公司涉嫌犯罪问题依法立案侦查。近日，其在全国各地的关联公司、分公司也相继迎来宣判。历时两年半，遍布31个省市，涉案金额高达762亿，未兑付金额高达380亿的e租宝，终于彻底尘埃落定。

据不完全统计，e租宝已判决案件几十起，超过百人获刑，罚款金额高达20亿。目前已有北京、上海、天津、重庆、浙江、湖北、湖南、安徽、陕西、江西、广东、吉林、辽宁等13个省市对多起诉讼案相继做出宣判。

2017年11月29日，北京市高级人民法院依法对安徽钰诚控股集团、钰诚国际控股集团有限公司以及丁宁、丁甸、张敏等26人集资诈骗、非法吸收公众存款上诉一案二审公开宣判，裁定驳回上诉，维持原判。

此前，e租宝主体案件已在2017年9月12日做出判决，北京市第一中级人民法院依法对该案作出一审判决，对钰诚国际控股集团有限公司以集资诈骗罪、走私贵重金属罪数罪并罚，判处罚金人民币18.03亿元；对安徽钰诚控股集团以集资诈骗罪判处罚金人民币1亿元；对丁宁以集资诈骗罪、走私贵重金属罪、非法持有枪支罪、偷越国境罪数罪并罚，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人财产人民币50万元，罚金人民币1亿元；对丁甸以集资诈骗罪判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处罚金人民币7000万元。同时，分别以集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、走私贵重金属罪、偷越国境罪，对张敏等24人判处有期徒刑15年至3年不等刑罚，并处剥夺政治权利及罚金。

“昆明泛亚有色”案

号称“世界最大的稀有金属交易所”昆明泛亚有色金属交易所，延续了数年疯狂的围猎资本游戏。最终资金链断裂，20多个省份的22万投资者的430亿元资金难以讨回。

泛亚在多开公司，筑巢引凤，带队伍，拉客户，“空手套白狼”中奔跑。

从工商登记系统记载的泛亚合伙人注册的合伙企业信息看，大部分是2014年甚至是2015年新注册的企业。而且，这些企业都有两个共同的特点：

不管注册资本金是数千万元还是上亿元，但实际认缴资金往往都是0元。

“0元合伙企业”冠以“泛亚”之名，投身泛亚模式运作，开吃“唐僧肉”。

2016年6月22日，公安机关已依法对单九良等19名主要犯罪嫌疑人执行逮捕，查控了包括7万余吨有色金属在内的一批涉案资产、资金。

2016年4月，实际控制人徐勤等人在出境时被在机场被截获，其余20余名组织核心成员也被全部抓获。

2016年10月，中晋案侦查终结移交检方，徐徐勤等涉嫌集资诈骗罪。

善心汇案

张天明把自己包装成“大慈善家”、“经济学者”。而事实上，他初中肄业，并未研究过经济学。2016年5月以来，张天明等人通过搭建“善心汇众扶互生大系统”平台，大肆发展会员。

策划社会类活动，组织慈善捐款，提高自己和善心汇的曝光度;去全国各地考察贫困乡村，收购入股濒临倒闭的企业;喜欢穿唐装，经常面带微笑……这些都是张天明惯用的包装手法。

然而他所吹嘘的“做慈善”和“高返利”模式，事实上就是拆东墙补西墙。用新会员的钱支付老会员的利息和短期回报，一旦没人投钱了，或者新会员投入的资金无法支付老会员的利息和本金，资金链断裂，就会导致模式崩盘。

2017年7月，“善心汇”涉嫌特大传销案调查，张天明等多名犯罪嫌疑人被依法采取刑事强制措施。

2017年9月，张天明涉嫌组织、领导传销活动罪被执行逮捕。

7月25日，善心汇组织者张天明对办案民警说。

善心汇组织者张天明对办案民警说。

这些以各种手段来套取集资参与人的钱，最终逃不了的是牢狱之灾。

从e租宝，到中晋、泛亚系，再到善心汇等，影响范围之广，涉及金额之大，波及人数之多，举世罕见。

一桩桩一件件，令人触目惊心。

警惕！不靠谱的投资品都有什么共性？

第一，一般承诺固定收益

不管这些不靠谱的投资品具体形式如何，销售人员在向投资者推销过程中一般会强调不会亏损，保证固定收益。但这只是理想化的，安全性和收益率无法兼顾，有收益必定有风险。即便是国债都有风险，更何况是这些不明来路的机构。

而事实上，承诺固定收益、保本收益是违反我国有关监管规定的。

第二，收益率一般偏高

越不靠谱的投资品收益越是高的惊人，如中晋系号称有10%-25%甚至40%的高收益，远超过市场平均收益率。

然而，综观大类资产2008年12月31日至今近10年以来的收益率，可以发现其平均年化收益率均在10%以下，收益率最高的房地产平均年化收益率为7.79%。

以股票为例，上证综指和深证成指近10年的年化收益率均在5%-6%之间，包含上证市场规模最大、流动性最好的蓝筹股的上证50年化收益率也仅为7.19%。但股票资产近250周波动率均在20%，风险远远高于债券、商品等资产。

而风险最低的债券年化收益率均较低，上证国债为3.28%，中证公司债为5.25%。

由此可见，高收益率低风险是一个巨大的投资骗局，在当前各类资产市场回报率较低的情况下，可以说承诺超过10%收益的短期产品基本上都是骗局。

第三，底层资产不清晰

任何一种金融产品，不管包装得多复杂，也一定有一个底层的实体资产，否则这个产品就是无源之水。底层资产不清楚，一定是基础薄弱，上层产品随时都会坍塌。

然而，不少网贷产品经常把诸多底层资产打包成为一款新的产品，使得投资人无法直接了解底层资产究竟是什么；

其底层资产也往往是信用贷、消费金融、车贷、房贷、应收装款转让等，其基础较为薄弱且资金回收周期可能较长。更有甚者，不少投资机构不愿意给客户提供全部的底层资产清单，认为没有必要。

而规范的金融产品，尽管其结构设计较为复杂，却有容易变现的底层资产作为保障。

第四，借新还旧、庞氏融资

很多投资陷阱往往初期回报还不错，但大部分骗局的背后是借新还旧、庞氏融资。

庞氏骗局意味着初期必须让资金先滚动起来，怎么办呢？

就要让初期投资者尝到甜头，让他们去宣传，去拉新人进来。等到进来的人越来越多的时候，再卷款跑路，这对集资方是最有利的。

综观这些投资骗局，往往具有不断发行、募集规模在短时间内暴增的特点。

说了这么多，其实道理很简单，天下永远没有免费的午餐，当你觉得一个投资产品可以躺着赚钱的时候，你的钱袋子可能已经被人打开了。

苏苏再次提醒

天上没有掉馅饼

如果你还对那些虚假宣传、

高额返佣、

借新还旧的平台抱有幻想，

那么下一个受害人可能就是你。

相关部门的责任缺失。

消息来自网易新闻。

卢立建出来了？沉寂许久的理财范疑出新公告，炸锅了！ (四)

优质回答近来社会动荡不安，娱乐圈风波不断，科学界面临伦理挑战，而网贷行业也陷入混乱。其中，一个名为“卢家帮”的事件再次引发热议，原以为被捕的卢立建是否真的“出来”了？

经核实，中科光电集团的法定代表人卢某建与“卢家帮”涉及的卢立建为同一人，尽管警方公告显示其在取保候审阶段。这一消息让人心生困惑，同时也激起了投资者的愤怒。

关于PPmoney的传言，尽管有媒体报道称公司解散，但广州市金融局确认其仍在正常运营。互金行业的裁员潮是行业困难的反映，公司为了生存不得不做出艰难决定。

最后，沉寂已久的理财范疑似传出兑付方案，尽管存在仓促和不完善的嫌疑，但平台的资产补足情况和真实兑付承诺至关重要。在这样的特殊时期，投资者应保持冷静，理性对待信息，避免成为恐慌的推手。

对于理财范的兑付，侠女建议关注平台的公开信息和资产证明，同时提醒所有投资者在维护自身权益时保持成熟和理智。在行业动荡的时刻，每个人的决策都会影响到自身和行业的未来。

生活中的难题，我们要相信自己可以解决，看完本文，相信你对 有了一定的了解，也知道它应该怎么处理。如果你还想了解安阳非法集资案的其他信息，可以点击紫律云网其他栏目。