什么叫个人非法放贷 (一)

什么叫个人非法放贷

优质回答个人非法放贷是指个人在未经金融监管机构批准、未取得相关资质的情况下，以高额的利息向他人提供贷款，属于非法金融活动之一。这种行为通常存在以下特点：

1、利率高：个人非法放贷的利率往往远高于正规金融机构的贷款利率，甚至会达到数倍甚至数十倍之高。

2、非法性强：个人非法放贷没有经过相关的金融监管机构批准，也没有取得相关的资质，因此属于非法金融活动。

3、风险高：由于缺乏金融监管和保障，个人非法放贷的风险往往较高，借款人容易陷入无法偿还的债务困境。

4、违法性强：个人非法放贷属于违法行为，一旦被发现，将面临法律责任和处罚。以

下情形属于个人非法放贷：

1、金融机构的工作人员利用高利息吸收存款后私自放贷；

2、金融机构的工作人员违反规定向关系人发放贷款；

3、金融机构的工作人员利用职务便利以银行名义为单位之间非法拆借巨额资金做担保。

综上所述，建议广大市民在选择借款渠道时，要选择正规的金融机构，避免接触非法金融活动，以免造成不必要的经济损失和法律风险。

【法律依据】：

《中华人民共和国刑法》第一百八十六条

【违法发放贷款罪】银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年有期徒刑，并处二万元二十万元以下罚金。

银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。

单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。

关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。

个人非法放贷罪立案标准 (二)

优质回答个人非法放贷罪的立案标准包括以下几点：

1. 以超过36%的实际年利率，违反国家规定，未经监管部门批准，或者超越经营范围，以营利为目的，经常性地向社会不特定对象发放贷款，数额累计在200万元的，成立非法经营罪的情节严重。

2. 个人非法放贷数额累计在1000万元的，成立非法经营罪的情节特别严重。

3. 法律依据为《最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部印发《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》的通知》中明确，违反国家规定，未经监管部门批准，或者超越经营范围，以营利为目的，经常性地向社会不特定对象发放贷款，扰乱金融市场秩序，情节严重的，依照刑法第二百二十五条第（四）项的规定，以非法迟闭纳经营罪定罪处罚。

4. 符合上述规定的非法放贷行为，若以超过36%的实际年利率实施，并在两年内向不特定多人（包括单位和个人）以借款或其他名义出借资金10次，贷款到期后延长还款期限的，发放贷款次数按照1次计算。

5. 个人违法所得数额累计在80万元的，单位违法所得数额累计在400万元的，个人非法放贷对象累计在50人的，单位非法放贷对象累计在150人的，以及造成借款人或者其近亲属自杀、死亡或者精神失常等严重后果的，属于刑法第二百二十五条规定的“情节严重”。

6. 若个人非法放贷数额累计在1000万元，单位非法放贷数额累计在5000万元，个人违法所得数额累计在400万元，单位违法所得数额累计在2000万元，个人非法放贷对象累计在250人，单位非法放贷对象累计在750人，以及造成多名借款人或者其近亲属自杀、死亡或者精神失常等特别严重后果的，属于刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。

7. 根据《中华人民共和国刑法》第二百二十五条，违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年有期徒刑，并处违法所得一倍五倍以下罚金或者没收财产。这些非法经营行为包括未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的，买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的，未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的，以及其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

个人资金放贷属于非法放贷吗 (三)

优质回答个人资金放贷是否违法视具体情况而定。

1、一般个人放贷属于民事行为，也就是民间借贷，个人借贷是受到法律的保护与约束的，只要借贷约定的利息，不超过借贷利息合法规定的范围即可。

2、如果超过借贷合法利息范围，那么超出的部分是不受法律保护的。个人借贷存在欺骗行为的，导致借款人利益受到损害的，借款行为不具法律效力。

非法放贷罪立案标准如下：

1、个人违法向关系人发放贷款，造成直接经济损失数额在十万元的；

2、单位违法向关系人发放贷款，造成直接经济损失数额在三十万元的。

法律依据：《中华人民共和国民法典》第六百七十九条

自然人之间的借款合同，自贷款人提供借款时成立。

第六百八十条 禁止高利放贷，借款的利率不得违反国家有关规定。借款合同对支付利息没有约定的，视为没有利息。借款合同对支付利息约定不明确，当事人不能达成补充协议的，按照当地或者当事人的交易方式、交易习惯、市场利率等因素确定利息；自然人之间借款的，视为没有利息。

个人非法放贷多大可以立案 (四)

优质回答法律分析：以下情形之一，构成违法发放贷款罪并达到立案标准：（一）违法发放贷款，金额达到一百万元；（二）违法发放贷款，导致直接经济损失超过二十万元。银行或其他金融机构工作人员违反国家相关法律法规发放贷款，若涉及的金额巨大或造成严重损失，将面临以下刑罚：五年以下有期徒刑或拘役，并处以一万元十万元以下的罚金；若涉及的金额特别巨大或造成特别严重的损失，将面临五年有期徒刑，并处以二万元二十万元以下的罚金。

法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百八十六条 银行或其他金融机构工作人员违反国家规定发放贷款，若涉及的金额巨大或造成严重损失，将面临五年以下有期徒刑或拘役，并处以一万元十万元以下的罚金；若涉及的金额特别巨大或造成特别严重的损失，将面临五年有期徒刑，并处以二万元二十万元以下的罚金。若银行或其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款，将依照前款规定从重处罚。单位犯前两款罪的，将对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。

《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第四十二条 银行或其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予以立案追诉：（一）违法发放贷款，金额达到一百万元；（二）违法发放贷款，导致直接经济损失超过二十万元。

虽然我们无法避免生活中的问题和困难，但是我们可以用乐观的心态去面对这些难题，积极寻找这些问题的解决措施。紫律云网希望个人资金放贷属于非法放贷吗——个人非法放贷罪立案标准，能给你带来一些启示。