一、量刑标准
根据《刑法》第192条及2022年司法解释，集资诈骗罪量刑分为三档，具体标准如下：
量刑档次
认定标准
刑期及罚金
数额较大
个人集资诈骗≥10万元；单位≥50万元
3-7年有期徒刑，并处10-500万元罚金
数额巨大
个人≥100万元；单位≥500万元
7年有期徒刑或无期徒刑，并处50-500万元罚金
其他严重情节
集资诈骗≥50万元且具有以下情形之一：
（1）造成恶劣社会影响；
（2）受害人数≥150人；
（3）直接经济损失≥250万元
按“数额巨大”标准量刑（7年）
注：
退赃影响：案发前已归还的金额可从总额中扣除，但案发后归还仅作为量刑情节单位犯罪：对单位判处罚金，并对直接责任人员按自然人标准处罚
二、辩护要点
（一）无罪辩护
1.非法占有目的不成立
核心依据：需证明资金用于生产经营或真实项目，且与集资规模比例合理。
典型案例： 庞某案（2017川19刑终37号）：借款用于酒厂经营，无挥霍、逃匿行为，法院认定无非法占有目的，判无罪
红中车业案（2018川11刑再2号）：资金用于汽车销售及还款，未发现转移、隐匿行为，改判无罪
2.民事欺诈≠刑事诈骗
区分标准：民事欺诈以营利为目的，诈骗则意图非法占有。
案例：王某某销售纪念币案中，虽有夸大宣传，但以实物交易且有对价，被认定为民事欺诈
3.对象特定性抗辩
规则：仅向亲友、特定熟人集资，不构成“社会公众”。
案例：王某甲向亲戚、同学借款，因对象特定被判无罪
4.证据不足抗辩
要点：需证明指控的非法占有目的、资金用途等关键事实缺乏证据支持。
案例：杨某案中，共谋证据仅有口供且无资金流向佐证，法院判无罪
（二）罪轻辩护
1.罪名变更（集资诈骗→非法吸收公众存款）
关键：证明无非法占有目的，资金用于真实项目。
案例：洪某某夫妇虚构借款用途但实际用于投资，改判非法吸收公众存款罪，刑期从10年降至3年
2.犯罪数额争议
扣除规则：案发前已还本金、利息可扣除；重复投资仅计算首次本金。
案例：某案中扣除已支付利息后，集资额从500万降至320万，量刑减轻
3.从犯、退赃、自首等量刑情节
规则：从犯可减轻处罚；退赃可减少损失认定；自首、认罪认罚可获从宽。
案例：许某甲案中，因退赔、从犯身份，检察院作不起诉处理
4.单位犯罪中的责任划分
要点：普通员工不承担刑事责任，仅追究直接责任人员。
案例：宋某某作为会计未参与决策，被判无罪
三、典型案例裁判规则
1.周辉案（P2P集资诈骗）
裁判要点：虚构借款人、资金未入公司账户，个人占有用于购车购房，判15年
启示：资金流向是认定非法占有的关键。
2.许某燕案（老年群体集资诈骗）
裁判要点：以“收藏品回购”为名骗取老年人192万元，判7年6个月
启示：针对老年人的“温情陷阱”可能加重社会危害性认定。
3.赵某某虚拟货币案
裁判要点：通过USDT兑换集资，法院认定属于“其他方法”集资诈骗
启示：新型金融工具可能被用于洗钱或诈骗。
四、司法实践趋势与建议
从严打击趋势：2022年司法解释明确“自洗钱”入罪，虚拟货币、网络众筹成重点打击领域
辩护策略： 重点审查资金用途：提供银行流水、合同等证明经营真实性。 争取被害人谅解：退赔可降低“社会危害性”，争取缓刑。
风险提示： 企业合规：融资需取得金融牌照，避免借用合法形式掩盖非法目的。 个人防范：警惕“高回报”项目，避免参与未经备案的众筹、虚拟币投资。
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